Ознаки відмивання коштів і шахрайства в азартних іграх – тренінг Мінфіну та Ради Європи

1-2 жовтня на запит Міністерства фінансів України експертка Ради Європи провела онлайн-тренінг для представників сфери азартних ігор. Тренінг організовано в межах проєкту «Посилення режиму протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та повернення активів в Україні», що впроваджується в рамках програми «Партнерство заради належного врядування PGG III» за спільного фінансування ЄС і Ради Європи.

Мета заходу – допомогти організаторам азартних ігор краще виявляти випадки, коли азартні ігри використовують для відмивання коштів, шахрайства або приховування їх походження.

Тематику тренінгу визначено з урахуванням практичних запитів ринку, зокрема щодо інструментів запобігання використанню карток третіх осіб. У тренінгу взяли участь представники ліцензованих організаторів онлайн-казино, онлайн-букмекерської діяльності та онлайн-покеру. Загалом захід об’єднав 50 учасників. 

Спікеркою тренінгу виступила Анна Дзвігала (Anna Dzwigala) – залучена Радою Європи міжнародна експертка з питань запобігання відмиванню коштів (AML), протидії шахрайству та оцінки ризиків із понад 11-річним досвідом роботи у сфері азартних ігор. Експертка поділилася практичним досвідом налаштування систем ігрової активності та руху коштів, розпізнавання підозрілої поведінки гравців і застосування ризик-орієнтованого підходу. 

Протидія схемі використання «дропів»

Однією з головних тем заходу стало використання чужих банківських рахунків і карток, зокрема за участю «дропів» – людей, через рахунки яких проводять кошти в незаконних схемах. Учасники розглянули, як виявляти такі схеми та перевіряти, чи справді платіжний засіб належить гравцю.

Швидке внесення та виведення коштів: коли потрібна перевірка

Також під час тренінгу розглядали ситуації, коли кошти швидко зараховують на ігровий баланс, майже не використовують для гри й одразу виводять. Такі операції можуть свідчити про використання азартних ігор для відмивання коштів.

Як протидіяти використанню чужих облікових записів

Окремо розглянули, як виявляти використання чужих ігрових акаунтів. Також обговорили ризики використання кількох пов’язаних акаунтів і переказів коштів між гравцями.  Йшлося про те, як виявляти підозрілі схеми якомога раніше, водночас не створюючи зайвих перевірок для добросовісних клієнтів.

Фокус на реальних ризиках

Інформація, отримана на тренінгу, покликана допомогти організаторам азартних ігор в Інтернеті удосконалити перевірку клієнтів, аналізувати їхню ігрову активність і рух коштів, а також вчасно виявляти підозрілі ситуації.  Водночас перевірки мають бути обґрунтованими, а увага компаній – зосередженою на операціях із реальними ознаками ризику. Важливо, щоб гральні оператори не  обмежувалися формальним виконанням встановлених вимог, а розпізнавали реальні ризикові ситуації та реагували належним чином.

Мінфін у співпраці з міжнародними партнерами, зокрема, Радою Європи, продовжує працювати над посиленням ефективності заходів з протидії відмиванню коштів і шахрайству та підвищенням спроможності бізнесу виявляти й належно реагувати на відповідні ризики.